Banken & Versicherungen
Vom Antrag bis zur Schadenmeldung, vom Beratungsgespräch bis zum Nachweis für die Aufsicht: Wir digitalisieren den Kundenservice der Finanz- und Versicherungswirtschaft. Mit einer Plattform für alle Kanäle, KI, die Dokumente und Anliegen versteht, und Prozessen, die jeder Prüfung standhalten.
Einstieg
Wir kennen Ihren Alltag
Ein Sturmtief zieht durch, und am nächsten Morgen liegen tausende Schadenmeldungen im Posteingang. Die Beitragsanpassung geht raus, und die Leitung ist tagelang belegt. Dazwischen Anträge, Kündigungen, Vollmachten, Rückfragen zum Depot, alles in unterschiedlichen Formaten und über jeden erdenklichen Kanal. Gleichzeitig sinkt die Zahl der Standorte, während die Erwartung an persönliche Beratung bleibt. Und über allem steht ein regulatorischer Rahmen, der Nachvollziehbarkeit nicht empfiehlt, sondern verlangt: MiFID II und WpHG in der Anlageberatung, IDD und VVG in der Versicherungsvermittlung, MaRisk und MaGo im Risikomanagement, DORA für die operationale Resilienz. Wir arbeiten seit vielen Jahren mit Banken, Sparkassen, Versicherern und Maklerorganisationen zusammen und wissen: Entlastung entsteht dort, wo Standardvorgänge ohne manuelles Zutun durchlaufen und die Mitarbeiter Zeit für die Fälle behalten, die wirklich Beratung brauchen.
Herausforderungen
Typische Situationen aus dem Servicealltag
Der Posteingang am Montagmorgen
Anträge als PDF, Schadenmeldungen per Brief, Kündigungen per Mail, Fotos vom Schadenort per Messenger. Jeder Vorgang muss erkannt, zugeordnet und ins Bestandssystem gebracht werden. Von Hand kostet das jeden Tag Stunden.
Das Gespräch, das nachweisbar sein muss
Anlageberatung, Vertragsänderung, Beschwerde: Was gesagt wurde, muss belegbar sein, im Zweifel Jahre später und auf Anforderung der Aufsicht innerhalb kurzer Frist. Wer hier auf Gedächtnisprotokolle oder verstreute Systeme setzt, trägt ein Risiko, das sich vermeiden lässt.
Die Welle nach dem Unwetter
Innerhalb weniger Stunden vervielfacht sich das Kontaktaufkommen. Erreichbar zu bleiben entscheidet in diesen Tagen darüber, wie Ihre Kunden das Unternehmen in Erinnerung behalten.
Wenn ein System ausfällt
Ob IT-Störung, Cyberangriff oder Notfall im Gebäude: Dann zählt, wie schnell die richtigen Personen erreicht sind, wie strukturiert der Krisenstab arbeitet und ob jeder Schritt so dokumentiert ist, dass er im Nachgang gegenüber Aufsicht und Revision standhält.
Lösungsansätze
So sieht das gelöst aus
Alle Kanäle, eine Plattform
Sprache, E-Mail, Chat, Messenger, Brief und Fax laufen zusammen. Intelligentes Routing bringt jedes Anliegen zum passenden Fachbereich, Rückrufangebote und Self-Services fangen Spitzen ab, bevor sie zur Warteschlange werden.
Posteingang, der sich selbst sortiert und Anliegen verstehen, statt sie zu verteilen
Anträge, Schadenmeldungen, Kündigungen und Vollmachten werden automatisch klassifiziert, ausgelesen und mit dem richtigen Vorgang verknüpft. Auch handschriftlich, auch als Foto, auch wenn drei Dokumente in einem Umschlag stecken. Die Ablage erfolgt GoBD-konform und revisionssicher. KI erkennt, worum es in einem Vorgang wirklich geht, extrahiert die relevanten Daten und übergibt sie strukturiert an Ihr Bestandsführungs- oder Kernbanksystem.
Self-Service mit echter Transaktionstiefe
Adressänderung, Schadenmeldung, Vertragsauskunft oder Terminwunsch erledigen Ihre Kunden im Dialog, rund um die Uhr. Stufenweise ausbaubar, vom ersten FAQ-Bot bis zur vollständigen Fallabwicklung mit Anbindung an Ihre Systeme.
Termine statt Wartebereich
Ihre Kunden buchen Beratungstermine in Filiale oder Kundencenter online, werden per Aufrufsystem empfangen und gezielt zum richtigen Berater geleitet. Das entzerrt Stoßzeiten, unterstützt die Legitimationsprüfung vor Ort und macht Beratungskapazität planbar, für Kunden wie für Ihr Team.
Zuhause in Ihrer Systemlandschaft
Offene Schnittstellen verbinden unsere Plattform mit den Kernbank-, Bestandsführungs- und CRM-Systemen Ihres Hauses, SAP oder andere. Ohne Medienbrüche, ohne Doppelpflege, unabhängig davon, welches System bei Ihnen läuft.
Sicher im Ernstfall
Krisenstäbe in Minuten zusammenrufen, Meldeketten strukturiert abarbeiten, jeden Schritt revisionssicher dokumentieren. Damit Ihr Haus die Anforderungen aus DORA, MaRisk und dem Notfall- und Krisenmanagement nicht nur auf dem Papier erfüllt, sondern im Ernstfall auch handlungsfähig bleibt, inklusive der Nachweise für Meldefristen gegenüber der Aufsicht.
Aufzeichnung, die MiFID II wirklich erfüllt
Die Taping-Pflicht nach MiFID II verlangt mehr als eine Aufnahme: Jedes Telefonat und jede elektronische Kommunikation im Zusammenhang mit Anlageberatung, Orderannahme und Vermittlung muss lückenlos, unveränderbar und dauerhaft verfügbar aufgezeichnet, mindestens fünf Jahre aufbewahrt und auf Anordnung der BaFin auch bis zu sieben Jahre vorgehalten werden. Genau das leistet unsere Lösung. Aufzeichnung über alle Kanäle hinweg, vom Festnetz über Microsoft Teams bis zum mobilen Endgerät, verschlüsselt gespeichert, manipulationssicher archiviert und über gezielte Suche in Sekunden auffindbar, wenn Revision, Compliance oder Aufsicht ein bestimmtes Gespräch anfordern. Kunden werden regelkonform über die Aufzeichnung informiert, Einwilligungen und Aufbewahrungsfristen sind sauber gesteuert, das Vier-Augen-Prinzip beim Zugriff ebenso wie die vollständige Protokollierung jedes Abrufs. Dieselbe Basis nutzen Sie darüber hinaus für Qualitätsmanagement, Beschwerdebearbeitung und die faire, nachvollziehbare Bewertung Ihrer Teams. Aus einer Pflicht wird so ein Instrument, das Ihrem Vertrieb tatsächlich hilft.
Vertrauen
Vertrauen ist in Ihrer Branche die Grundlage
In kaum einer Branche wird so genau hingesehen wie in der Finanz- und Versicherungswirtschaft. Deshalb betreiben wir unsere Lösungen in deutschen Rechenzentren, entwickeln und betreuen sie mit eigenen Mitarbeitern und richten jeden Prozess von Anfang an so aus, dass er dokumentierbar und prüfbar bleibt. Als IKT-Dienstleister im Sinne von DORA wissen wir, welche Nachweise Sie für Ihr Auslagerungsmanagement brauchen, und liefern sie, bevor die Revision danach fragt. Datenschutz und Nachvollziehbarkeit sind für uns keine Zusatzanforderung, sondern Teil der Architektur.
- Betrieb in deutschen Rechenzentren, mit Auftragsverarbeitungsverträgen nach Art. 28 DSGVO
- Zertifiziert nach DIN EN ISO 9001:2015 und DIN EN ISO/IEC 27001:2024 (IFU-CERT)
Kundenprojekte
Einige Referenzen aus dieser Branche
Sprechen wir über Ihren Kundenservice.
In einer unverbindlichen Beratung zeigen wir Ihnen an Ihren eigenen Prozessen, wo Automatisierung sofort wirkt, wo Regulatorik den Rahmen setzt und wo der Mensch unverzichtbar bleibt.
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